GUIDA PER PRINCIPIANTI ALLE AZIONI: COSA SONO E COME FUNZIONANO

Le azioni, note anche come azioni o titoli azionari, rappresentano la proprietà di una società. Quando si acquista un'azione, si acquista una piccola quota di quella società e si diventa azionisti. Ciò significa che si ha diritto a una parte del patrimonio e degli utili della società.

Esistono due tipi principali di azioni: azioni ordinarie e azioni privilegiate. Le azioni ordinarie di solito conferiscono agli azionisti il ​​diritto di voto nelle assemblee e il potenziale di apprezzamento del capitale. Le azioni privilegiate, invece, in genere non prevedono il diritto di voto, ma offrono un dividendo fisso.

Un vantaggio fondamentale del possesso di azioni è l'opportunità di far crescere il proprio investimento man mano che l'azienda si espande e diventa più redditizia. Ciò può avvenire attraverso l'aumento di valore delle azioni o la ricezione di dividendi costanti.

Tuttavia, investire in azioni comporta anche dei rischi. I prezzi delle azioni sono influenzati da una moltitudine di fattori, tra cui la performance dell'azienda, le tendenze del settore, gli indicatori economici e il sentiment degli investitori. Di conseguenza, il valore di un'azione può fluttuare significativamente nel tempo.

Le azioni vengono emesse dalle aziende per raccogliere capitali per finanziare l'espansione, lo sviluppo di prodotti, la riduzione del debito o altre esigenze aziendali. In cambio, agli investitori viene concessa una partecipazione azionaria nell'azienda, diventandone proprietari parziali con il potenziale di beneficiare del successo dell'azienda.

Gli investitori in genere acquistano azioni nella speranza che aumentino di valore, consentendo loro di venderle in un secondo momento realizzando un profitto. Altri si concentrano su azioni che pagano dividendi per generare un flusso di reddito. Esistono molte strategie tra cui scegliere, a seconda degli obiettivi finanziari, della propensione al rischio e della tempistica di investimento.

Nel complesso, le azioni svolgono un ruolo essenziale nella finanza personale e nella pianificazione pensionistica. Comprendere i fondamenti della proprietà azionaria è il primo passo per prendere decisioni di investimento informate e raggiungere obiettivi di ricchezza a lungo termine.

Caratteristiche principali delle azioni:

• Partecipazione azionaria: rappresenta un diritto sulle attività e sugli utili aziendali.
• Dividendi: pagamenti periodici che alcune aziende effettuano agli azionisti.
• Valore di negoziazione: il prezzo fluttua in base alla domanda e all'offerta.
• Diritti di voto: forniti dalle azioni ordinarie in molti casi.
• Liquidità: le azioni possono generalmente essere acquistate e vendute facilmente.

In sintesi, le azioni sono strumenti finanziari fondamentali che offrono agli investitori un modo per partecipare alla crescita delle aziende e potenzialmente ottenere rendimenti attraverso apprezzamenti o dividendi. Che tu stia creando un portafoglio pensionistico o esplorando modi per far crescere il tuo patrimonio, comprendere il mercato azionario è una componente chiave della pianificazione finanziaria a lungo termine.

Le azioni sono negoziate principalmente in borse, mercati regolamentati in cui acquirenti e venditori si incontrano per negoziare azioni. Queste borse garantiscono trasparenza, liquidità e prezzi equi. Due delle borse più grandi e conosciute sono la New York Stock Exchange (NYSE) e il Nasdaq negli Stati Uniti, ma ce ne sono molte altre a livello globale, come la London Stock Exchange (LSE), la Tokyo Stock Exchange e l'Euronext.

Per accedere a queste borse, i singoli investitori in genere utilizzano una società di intermediazione o una piattaforma di trading. Nell'attuale panorama digitale, molte società di intermediazione operano online e offrono strumenti intuitivi che consentono ai privati ​​di inserire ordini di acquisto e vendita da computer o smartphone. Tra gli esempi figurano Vanguard, Fidelity, E*TRADE, Hargreaves Lansdown e piattaforme più recenti come Robinhood ed eToro.

Ogni borsa ha dei requisiti di quotazione che le società devono soddisfare per poter negoziare le proprie azioni. Questi requisiti spesso includono soglie finanziarie, standard di governance e protocolli di auditing per tutelare gli investitori. Le borse valori operano in orari specifici e possono osservare sospensioni delle contrattazioni o interruzioni di mercato in caso di estrema volatilità.

Al di fuori delle borse ufficiali, le azioni possono anche essere negoziate over-the-counter (OTC) su reti decentralizzate, dove società a bassa capitalizzazione e meno regolamentate possono offrire azioni. Sebbene i mercati OTC offrano accesso a società più piccole o straniere, comportano rischi maggiori a causa della minore liquidità e della minore trasparenza.

Principali borse valori globali:

• Borsa di New York (NYSE) – La più grande per capitalizzazione di mercato.
• Nasdaq – Nota per le aziende tecnologiche e il trading elettronico.
• Borsa di Londra (LSE) – Una delle borse più antiche, sede di società multinazionali.
• Borsa di Tokyo – Il principale mercato azionario giapponese.
• Euronext – Borsa paneuropea che copre diversi paesi.

Il trading su queste piattaforme comporta l'inserimento di diversi tipi di ordini. I più comuni sono:

• Ordine di mercato: Acquista o vendi immediatamente ai prezzi di mercato correnti.
• Ordine limite: Acquista o vendi solo a un prezzo specificato o migliore.
• Ordine stop: Esegue un'operazione una volta che il titolo raggiunge una determinata soglia di prezzo.

Inoltre, la maggior parte dei broker online offre funzionalità come quotazioni in tempo reale, monitoraggio delle performance, strumenti grafici e contenuti formativi per supportare gli investitori a tutti i livelli. Monitorare le transazioni, le commissioni e le tendenze generali del mercato sono abitudini essenziali sia per i trader che per gli investitori a lungo termine.

Il trading azionario è comunemente associato ai mercati dei capitali nelle economie sviluppate, ma l'accesso si è ampliato a livello globale. Con strumenti e piattaforme moderne, praticamente chiunque può investire in azioni con un capitale modesto e conoscenze finanziarie di base.

In conclusione, capire dove vengono scambiate le azioni e come operare in questi mercati è fondamentale per investire con successo. Le borse valori garantiscono struttura, sicurezza e facilità di accesso, rendendole componenti essenziali dei moderni sistemi finanziari in tutto il mondo.

Le azioni generano rendimenti per gli investitori principalmente in due modi: plusvalenze e dividendi. Ciascun meccanismo offre vantaggi unici e può essere utilizzato strategicamente per raggiungere diversi obiettivi finanziari.

Le plusvalenze si verificano quando il prezzo di un'azione aumenta dopo l'acquisto. Ad esempio, se si acquista un'azione a 100 sterline e la si vende a 120 sterline, si ottiene una plusvalenza di 20 sterline. Questo profitto si realizza una volta venduta l'azione. Detenere azioni a lungo termine è noto come strategia buy-and-hold ed è spesso utilizzato dagli investitori che cercano un sostanziale apprezzamento del capitale.

Le plusvalenze possono derivare da:

• Performance aziendale: Maggiori utili o espansione possono far salire i prezzi delle azioni.
• Tendenze di mercato: I mercati rialzisti spesso fanno aumentare i prezzi delle azioni in modo generalizzato.
• Sentimento degli investitori: L'ottimismo può gonfiare le valutazioni, soprattutto nei settori in crescita.
• Fattori macroeconomici: Bassi tassi di interesse o normative favorevoli possono fornire incentivi.

I dividendi sono pagamenti periodici in contanti effettuati agli azionisti dagli utili di una società. Non tutte le società pagano dividendi; quelle che lo fanno sono in genere ben consolidate con utili costanti. Il reddito da dividendi può essere reinvestito tramite piani di reinvestimento dei dividendi (DRIP) o utilizzato come fonte di reddito passivo.

Strategie incentrate sui dividendi:

• Investimento a reddito: Selezione di azioni note per dividendi affidabili e ad alto rendimento.
• Crescita dei dividendi: Scelta di aziende con una storia costante di distribuzioni in aumento.

Oltre alla selezione di singoli titoli, la diversificazione è fondamentale per gestire il rischio e migliorare i rendimenti. Ciò significa investire in diversi settori, regioni e classi di attività. I ​​fondi indicizzati o i fondi negoziati in borsa (ETF) offrono un modo pratico per ottenere un'ampia esposizione riducendo al contempo la volatilità. Questi strumenti replicano un particolare segmento del mercato azionario e generano rendimenti in linea con i loro benchmark.

L'aumento dei rendimenti nel tempo può aumentare significativamente il valore dell'investimento. I dividendi reinvestiti e la crescita sostenuta del capitale migliorano la creazione di ricchezza, soprattutto se combinati con orizzonti di investimento a lungo termine.

Fattori che influenzano i rendimenti azionari:

• Cicli economici: I periodi di espansione o contrazione influenzano i rendimenti complessivi del mercato.
• Tassi di interesse: L'aumento dei tassi può smorzare le valutazioni azionarie.
• Inflazione: Influisce sul potere d'acquisto e sui margini di profitto aziendali.
• Eventi geopolitici: Guerre, sanzioni o elezioni possono stimolare la volatilità.

Sebbene le azioni possano generare rendimenti interessanti nel tempo, è importante comprendere il compromesso rischio-rendimento. Crolli del mercato, scarse performance aziendali o crisi finanziarie più ampie possono portare a perdite significative. Per questo motivo, prima di investire capitale, è necessario considerare la propensione al rischio, gli obiettivi di investimento e una corretta allocazione delle attività.

Monitorare regolarmente il portafoglio, rimanere informati sulle condizioni di mercato e mantenere una prospettiva a lungo termine può contribuire a ottimizzare i rendimenti. Consulenti finanziari o fonti di ricerca affidabili possono fornire spunti preziosi per guidare il percorso di investimento e aiutare ad adattare le strategie nel tempo.

In sostanza, la capacità delle azioni di generare rendimenti risiede nel loro legame con gli utili aziendali e le aspettative del mercato. Comprendendo come e perché vengono generati i rendimenti, gli investitori possono affrontare le complessità del mercato e accumulare ricchezza in modo disciplinato e consapevole.